6月17日下午，客户李某到农行盐城东台支行营业部办理柜面取现业务，金额2万元。

在办理业务过程中，该客户账户因高风险被天网系统拦截中断，经办客服经理随即向内勤行长梅亚琳报告该可疑情况。梅亚琳根据风险情况，实时开展尽调核实：根据客户提供的流水明细，了解到其账户有两笔省外资金进账。李某称该进账为朋友的朋友给予的借款，自己老公因生病在南京某医院ICU，急需用款。

交流安抚一番后，李某始终未能提供老公在医院急救的相关证明。在征求其同意后，梅亚琳查看了其与“借款人”的聊天记录，发现“借款人”是6月15日刚加的微信好友，称呼李某为“老大”，聊天记录中全程未见有关“借款”相关字样，且“老大”提及两次资金当日一定要弄好，要在某平台上查看信息。在询问过程中，李某开始哭泣，并表明下午要去南京看望老公，催促银行尽快处理。

结合系统监测异常与客户反馈的相关情况，梅亚琳始终感觉客户在“表演”，随即向市分行反诈团队报告此情况。基于该客户无法提供任何佐证材料且有两笔不同省份的资金入账情况，市分行反诈团队联合系统模型分析出，李某可疑较高，并指示东台农行营业部尽量延迟李某资金支付，并与警方联系处置。其间，外地警方也与市分行反诈团队联系，确认当地有群众被骗。随后，东台派出所根据反诈中心指示立即出警，将李某带走。

争分夺秒，这场惊心动魄的“反诈战”最终落幕；千钧一发，东台农行营业部守住了千里之外的“钱袋子”，保住了群众资金4万元。

通讯员 梅亚琳 何陈