近日，农行盐城草堰支行通过后台智能监测到一账户交易可能存在异常，遂对该账户进行了及时管控。

次日，一客户来到草堰支行网点，称自己的银行卡被冻结无法使用。大堂经理引导客户至柜台查询，发现该银行卡正是前一天被管控的账户，立刻提高了警惕，登录反诈一体化平台查询该客户的异常交易详情。

经查询，该客户近期的两笔交易触发了系统后台预警。客服经理叶洪磊询问客户是否认识两笔交易的对象，客户下意识地说不认识，反应过来后又说自己记错了，是两个朋友给她转账的。

叶洪磊察觉不对劲，第一时间向内勤行长赵雨璇汇报，赵雨璇和叶洪磊查看了该客户的近期交易，只有这两笔为外地转入，且客户口径前后不一致，支支吾吾无法说出对方转账的真实用途。

“询问转账用途是为了保护您的账户资金安全，如果无法提供确切的交易证明，暂时无法进行解冻。”叶洪磊耐心地向客户解释。客户表示自己是玩游戏提现的收入，并提供了一个网址。

赵雨璇一进入网页就看到“斗地主”“博彩”等字样，还未来得及截图保存，该网页就已经显示被封。于是，她立即联系当地派出所，报告可疑的涉赌线索。

反诈中心和当地派出所根据银行提供的信息迅速进行核实排查，最终确认该客户涉赌，未对该客户的账户进行解冻处理，有效控制了涉赌资金的流动。

此次事件充分彰显了草堰支行在金融科技应用和风控管理方面的成效。同时，反诈中心及当地派出所的高效核查，第一时间和银行确认涉赌，保持信息同步等措施形成打击金融违法犯罪的强大合力，维护了金融市场的稳定和健康发展。

通讯员 张坤